Альфа Банк или Тинькофф: сравнение, какая карта лучше

Содержание
  1. Тинькофф или Альфа-Банк: где выгоднее условия по кредитным картам?
  2. Преимущества кредитки от Тинькофф Банка
  3. Преимущества кредитки от Альфа-Банка
  4. Где выгоднее заказать бизнес-карту?
  5. Почему стоит выбрать Альфа-Банк?
  6. Почему стоит выбрать Тинькофф Банк?
  7. Альфа-Банк: условия и нюансы тарифных планов
  8. Тарифные пакеты
  9. Банк Тинькофф — условия для бизнеса
  10. Достоинства банка Тинькофф
  11. Тарифы для активных ООО: сравнение Альфа-Банка и Тинькофф Банка
  12. Что лучше для ООО: Тинькофф Банк или Альфа-Банк?
  13. Кредитование
  14. Эквайринг
  15. Пополнение карт Альфа Банка по сети
  16. Перевод денег с помощью интернет-банка
  17. Ограничения, лимиты
  18. Комиссия
  19. Период зачисления
  20. Стоимость обслуживания
  21. Кэшбэк
  22. Перевод с помощью сервиса Альфа-клик
  23. Через кабинет мобильного приложения Альфа-Мобайл
  24. Перечисление посредством SMS
  25. Примечания
  26. Лимит на сумму
  27. Перевод с карты Сбербанка на Альфа банк без комиссии: стягивание
  28. Как стянуть деньги
  29. Что надо знать о реквизитах
  30. Лимиты и проценты
  31. Сколько идет перевод
  32. Способы и условия переброса средств с Альфы на Тинькофф?
  33. USSD-команды и СМС
  34. На сайте финучреждения
  35. Посредством банкоматов
  36. Иные способы
  37. Дебетовые карты с повышенным кэшбэком
  38. Расчётные карты для любителей путешествий
  39. Дебетовые карты с преимуществами «Яндекса»
  40. Условия начисления процентов на остаток
  41. Какую карту лучше оформить для получения максимального кэшбэка?
  42. Где выгоднее выводить наличные средства?
  43. Условия продукта и отзывы о карте Тинькофф банка: стоит ли подавать заявку на получение?
  44. Недостатки карт относятся следующие
  45. Основные достоинства Альфа-Банка. Кому подходит карта?
  46. Сравнение дистанционных каналов обслуживания клиентов
  47. Подводя итоги

Тинькофф или Альфа-Банк: где выгоднее условия по кредитным картам?

  • Длительность льготного периода.
  • Условия обслуживания.
  • Наличие бонусов и скидок.
  • Формат и способ оформления.
  • Международный статус.
Изучение этих условий поможет узнать ответ на вопрос о том, где более выгодные условия по кредиткам. Ниже мы рассмотрим особенности каждого банка, чтобы вам было легче сделать свой выбор.

Преимущества кредитки от Тинькофф Банка

Рассмотрим основные преимущества этого предложения:

  1. Очень высокий процент одобрений. Тинькофф-Банк одобряет практически все кредитные заявки по этой карте, что улучшает привлекательность этой программы для простых людей с низким уровнем дохода.
  2. Большой льготный период. Если человек оформит кредит на такую карту, то в таком случае ему будет предоставлен льготный период в размере 120 дней, в течение которого проценты начисляться не будут.
  3. Низкая стоимость обслуживания. Даже самая дорогая карта VIP-класса обслуживается всего за 590 рублей в год,что на порядок ниже в сравнении с картами других банков.
  4. Не нужно посещать офис. Оформление карты осуществляется полностью в онлайн-режиме, а после одобрения заявки кредитный продукт отправляется по почте. Такой метод полностью исключает необходимость посещения офиса.

Преимущества кредитки от Альфа-Банка

Основным предложением Альфа-Банка является кредитка «100 дней без процентов».

У этого продукта также есть множество преимуществ:

  1. Приличный грейс-период. Если человек берет заем, то в течение первых 100 дней ему не начисляются проценты, что является хорошим сроком. Вдобавок эта возможность распространяется практически на все операции — снятие налички, осуществление безналичных покупок через интернет и так далее.
  2. Отсутствует комиссия во время грейс-периода. Все инвестиции во время льготного периода расходуются без начисления различных комиссий, что также является крупным преимуществом программы.
  3. Высокий кредитный лимит. Если человек работает и имеет хоть какой-либо доход, то ему без проблем активируют крупный лимит. В случае хорошей зарплаты лимит может доходить до 1 миллиона рублей.
  4. Быстрое оформление. Чтобы получить кредитку, нужно обратиться в любое отделение с паспортом — в случае одобрения заявки карточка будет сделана и выдана на руки в течение 1-2 дней,что очень удобно.

Где выгоднее заказать бизнес-карту?

Для пополнения счёта или снятия денег через банкоматы банки выпускают специальные бизнес-карточки.

Альфа-Банк бесплатно изготовляет только первый карточный продукт, поэтому последующие будут стоить 199 рублей. При заказе карты во время открытия р/с в Тинькофф Банке платить комиссию не нужно; если же позднее, сбор составит 490 рублей.

Плюсы карточки Альфа-Бизнес от Альфа-Банка:

  • бесплатное обслуживание при выполнении условий, предусмотренных тарифом;
  • возвращение кэшбэка в размере до 5%;
  • возможность безналичного расчёта в любых торгово-сервисных предприятиях.

Карта от Тинькофф Банка также может быть использована для оплаты любых расходов бизнеса. Кроме этого, платить за её обслуживание не нужно, если вы регулярно совершаете покупки.

Например, для тарифа «Простой» достаточно ежемесячно тратить 50 000 рублей. Банк не удерживает комиссию за безналичный расчёт, а снимать наличные до 100 000 рублей в сутки можно в любых банкоматах по всему миру.

Почему стоит выбрать Альфа-Банк?

Чтобы получать дополнительный доход, можно открыть специальный счёт «Налоговая копилка», на остаток которого начисляется до 3% годовых, или заказать карту Альфа-Бизнес с кэшбэком до 5%.

При выборе тарифа «Просто 1%» на остаточный баланс р/с в размере до 25 000 000 рублей банк также начисляет 1% годовых.

Вы хотели бы проверить качество сервиса? У вас небольшой бизнес? Альфа-Банк предлагает выгодный тарифный план «Просто 1%» без платы за обслуживание.

При выборе остальных тарифов РКО клиент получает доступ к ежемесячному пакету бескомиссионных внешнебанковских платежей. Если вы хотите совершать рублёвые транзакции бесплатно без ограничений, отдайте предпочтение ПУ «Всё, что надо».

Вы не смогли подобрать оптимальный тарифный план? Создайте его самостоятельно с помощью специального ТП «Конструктор».

Почему стоит выбрать Тинькофф Банк?

Хотя банк не имеет тарифных планов с бесплатным обслуживанием, он предоставляет возможность освобождения от оплаты комиссии вплоть до пяти месяцев.

Кроме этого, на остаток р/с будут начисляться проценты. При открытии счёта до конца октября 2019 года ставка достигает 10% годовых в зависимости от тарифа.

Бизнес-карта позволяет свободно распоряжаться финансами на р/с без оплаты лишних комиссий за безналичный расчёт. Она обслуживается бесплатно при соблюдении минимального требования – осуществлении покупок на определённую сумму в течение месяца в зависимости от тарифного плана, выбранного ИП.

Отдельный плюс банка – современное приложение для дистанционного управления финансами.

Оно регулярно обновляется и совершенствуется для удобства пользования и поддержания безопасности системы. Данный онлайн-сервис является бесплатным для всех клиентов.

Альфа-Банк: условия и нюансы тарифных планов

Выбирая, в каком банке лучше открыть счет – в Тинькофф или Альфа банке, стоит подробней изучить доступные предложения от обеих банков.

Воспользовавшись услугами Альфа-Банка, клиент может забронировать расчетный счет через сеть.

Для этого достаточно заполнить стандартную форму заявки, пройдя на официальный сайт кредитной организации.

Тарифные пакеты

Юридическое лицо или его представитель может лично посетить ближайший офис компании и подать документы на открытие р/с.

В число бумаг должно входить заявление на предоставление счета. Кроме этого открыть счет можно с помощью интернета, просто посетив официальный сайт компании, не выходя из дома.

Внутри сервиса потребуется выбрать клавиши «Средний и крупный бизнес» и «Открыть счёт». Доступ к собственному счету, онлайн-банку и прочим сервисам становится возможным уже в течении суток после завершения процедуры.

Помимо этого, Альфа-Банк предлагает тариф «Просто 1%». В соответствии с его условиями клиент рассчитывает на бесплатное использование, а банк требует лишь один процент комиссии от каждого поступления на счет.

В случае, если найти идеальный продукт не удалось, пакет услуг можно сформировать индивидуально. Если клиент внес предоплату за несколько месяцев обслуживания, его награждают тремя месяцами РКО без взносов.

Банк Тинькофф — условия для бизнеса

Ведение бизнеса без открытого р/с считается незаконным действием со стороны юридического лица.

Именно это заставляет новоиспеченных бизнесменов задумываться над тем, что лучше для ООО Тинькофф или Альфа банк для обслуживания своего дела.

Стоит отметить, что достаточно привлекательными условиями по РКО обладает онлайн-компания Олега Тинькова, известная как Тинькофф Банк.

Достоинства банка Тинькофф

Расчетный счет в данной компании обеспечивает комфорт для клиентов и другие значительные плюсы.

Открытый в банке Тинькофф расчетный счет несет юридическим лицам немало преимуществ. Управление счетом осуществляется на расстоянии, платежи приходят почти сразу.

Кроме этого клиентов порадуют:

  • открытие счета за один день;
  • доступность реквизитов сразу после подачи заявки данные о которых приходят в сообщении или на электронную почту;
  • внутренние переводы без временных ограничений, внешние-с часа ночи до 9 вечера;
  • 10% в год на остаток на счете;
  • персональный менеджер готовый консультировать клиента в любое время суток через чат или телефон;
  • если на счету нет средств, владелец может применить овердрафт, и совершить необходимую транзакцию;
  • счет работает с программами по ведению бухгалтерии 1С, Контур, Кнопка, Мое дело и Фингуру.

Тарифы для активных ООО: сравнение Альфа-Банка и Тинькофф Банка

Финансово активные организации, сотрудничающие не только с российскими, но и с иностранными контрагентами, могут выбрать специальные тарифы, предлагаемые банками.

Их основные характеристики приведены в таблице.

Состав тарифа

«Всё, что надо» Альфа-Банка

«Профессиональный» Тинькофф Банка

платёж контрагентам в сторонний банк

0 ₽ 19 ₽
сбор за онлайн-переводы на счета физических лиц до 500 000 ₽ в месяц – бесплатно; далее – от 1,5% за операцию

от 1% + 59 ₽ за операцию

обслуживание рублёвого счёта

9 900 ₽ в месяц 4 990 ₽ в месяц
обслуживание иностранного счёта первого – 0 ₽; последующих – 200 ₽ в месяц

0 ₽

внешний платёж в иностранной валюте

0,15% от суммы (минимум 28 € либо 37 $) 0,15% от суммы (минимум 19 €/$/£ или 59 ¥)
начисление процентов недоступно

до 6% годовых (в период действия акции – до 10% годовых)

Что лучше для ООО: Тинькофф Банк или Альфа-Банк?

Оба банка предлагают выгодные условия расчётно-кассового обслуживания и большой выбор дополнительных услуг для ведения бизнеса.

При открытии счёта учитывайте специфику деятельности вашей организации и ожидания от сотрудничества с тем или иным банком.

Например, операционный день в Альфа-Банке длится только до 19:50 по МСК, а в Тинькофф Банке – на 1 час 10 минут дольше. При этом обе финансовые организации осуществляют внутренние платежи в любое время суток.

У Банка Тинькофф нет бесплатного тарифа, а ежемесячный лимит внешних платежей без комиссии имеется только у ТП «Простой».

Если вы рассчитываете не платить сбор за ведение счёта или получить доступ к пакету бескомиссионных операций, откройте р/с в Альфа-Банке.

Вас интересует дополнительный доход без излишних хлопот? Альфа-Банк предлагает два варианта: начисление до 3% годовых на остаток спецсчёта «Налоговая копилка» и кэшбэк до 5% по бизнес-карте. Банк Тинькофф предоставит до 10% годовых на остаточный баланс р/с всем активным клиентам.

Вы не можете подобрать для себя оптимальные условия обслуживания?

Обратитесь в Альфа-Банк, чтобы воспользоваться тарифом «Конструктор» и настроить персональный пакет услуг по доступной цене.

Кредитование

Тинькофф

Альфа-Банк

Вид кредита

Пополнение оборотного капитала

Овердрафт

Разовый

без

залога

Под

залог

недви-

жимости

Разовый

Овердрафт

Линия

Банковские гарантии

Максимальная сумма

(млн руб.)

3

1

2

15

10

Зависит от оборотов компании

30

Срок

до 6 месяцев

Беспроцент-ный период — 45 дней

3 года

15 лет

5 лет

Беспроцент-

ный период — 60 дней

1,5 года

2 года

Ставка

от 1%

индиви-

дуальная

от 12%

от 9%

14-17%

индиви-

дуальная

18%

индиви-

дуальная

На миллиарды заемщикам рассчитывать не приходится, оба банка не особо впечатляют лимитами, но малому бизнесу должно хватить.

Эквайринг

Альфа-Банк не предлагает выдающихся ставок, клиенты тратят на комиссии 1,9-3,5% за каждую безналичную операцию. А держателям РКО в Тинькофф Банке принимать безнал определенно выгоднее, чем у «Альфы»: комиссия за эквайринг не превышает 2,79%, а минимальная граница — 1,79%.

Обе кредитные организации готовы снабдить терминалами, помогут с установкой и подключением. А интернет-магазины могут воспользоваться онлайн-кассой.

Пополнение карт Альфа Банка по сети

Эта услуга доступна круглосуточно, из любого удобного места. С устройств, имеющих доступ в сеть. Операция перевода происходит через интернет-портал и с использованием интернет-банкинга. Всё что понадобится – уникальный номер карты того, кому адресуются деньги. Достоинства такого сервиса:

  • Трансфер средств между системами MasterCard, Visa.
  • Необязательна принадлежность счёта к Альфа Банку.
  • Поддержка валют разных стран.
  • Рублёвые транзакции доступны для карт, выпущенных на территории РФ.

Деньги перемещаются на целевой счёт сразу, если он принадлежит Альфа Банку.

Когда счёт предоставлен другими финансовыми организациями, может потребоваться до часа.

Перевод денег с помощью интернет-банка

Банк активно развивает инфраструктуру сетевой оплаты. Для этого введен “Альфа Клик”, представляющий собой бесплатную услугу для всех клиентов. Тут, также как и в случае с формой на портале, никаких документов вам не понадобится.

  1. Форма регистрации потребует от Вас ввода данных на выбор, выберите удобный для Вас. Вы получите данные для входа, пройдя все этапы регистрации.
  2. Введите их в соответствующие поля.
  3. Перед вами появится интерфейс Клика. Перейдите в раздел “Переводы”. После заполнения полей транзакция отправится в обработку.

Ограничения, лимиты

Альфа Банк перевод на карту позволяет производить с учетом ряда ограничений:

  • максимальное количество ежемесячных транзакций — пятьдесят, за сутки — шесть;
  • общая сумма переводов не больше полутора миллионов рублей;
  • суточный лимит разового перечисления — сто тысяч, суммарный за день — сто пятьдесят тысяч рублей;
  • транзакция отменяется, если не совпадает валюта у обеих карточек;
  • операция не состоится, если карта виртуальная или корпоративная, не поддерживает 3D Secure;
  • при проведении действия остаток на пластике должен соответствовать размеру перечисления с учетом комиссионного сбора (не быть меньше).

Для валютных операций величина будет аналогична с учетом конвертации. Ограничения у иных банковских учреждений могут различаться, необходимо заранее уточнять данную информацию у конкретных отделений.

Комиссия

Комиссионный сбор при внутрибанковском переводе отсутствует. Платная услуга будет при межбанковских транзакциях и перечислении с кредитной карты. Размер комиссии составляет 1,95 % при переводе средств на счет другого финансового учреждения. Минимальная сумма сбора — 30 рублей.

За международный перевод величина побора составляет 2 % + 40 рублей. Если деньги перечисляются с кредитной карточки, то комиссия вырастет до 5,9 % от размера транзакции, но не меньше 100 рублей.

Период зачисления

Время поступления денежных средств внутри карточек Альфа Банка исчисляется секундами, производится моментально. На пластик других финансовых учреждений постепенно скорость поступления увеличивается. Сроки зависят от типа платежного продукта (VISA или Master Card) и способа перевода.

Среднее время транзакции происходит в течение одного часа. Реже деньги доходят за сутки. Максимальный период ожидания — пять дней с момента отправления.

Стоимость обслуживания

Это комиссия, которую берут банки за обслуживание кредитной карты. Точная сумма зависит от тарифа, который одобрит банк, поэтому у 2 клиентов может быть разная комиссия. Поэтому для примера берём максимальные комиссии.

Альфа-банк. За год обслуживания — 1490 ₽. В месяц выходит около 124,16 ₽.

Тинькофф. За год — 590 ₽. В месяц примерно 49,16 ₽.

Вывод. Если редко пользуетесь кредиткой, беспроцентный период Альфы может не окупить стоимость обслуживания. Если тратите с кредитки маленькие суммы или пользуетесь ей редко — берите Тинькофф и экономьте на обслуживании.

Кэшбэк

Альфа-банк. По карте «100 дней без процентов» кэшбэка нет.

Тинькофф. Возвращается 1% от всех покупок. Ещё есть спецпредложения, за покупки по которым можно получить до 30%, а в среднем около 10%.

Кэшбэк по карте Тинькофф Платинум возвращается баллами, которые можно потратить на покупки в ресторанах, фаст-фуде и ж/д билеты.

Вывод. Если планируете часто пользоваться кредиткой, Тинькофф впереди по кэшбэку. Им можно отбить стоимость обслуживания, ещё и поесть бесплатно.

Перевод с помощью сервиса Альфа-клик

Онлайн-сервис Альфа-Банка. Воспользоваться им можно путем совершения следующих манипуляций:

  1. авторизуйтесь в интернет-банке
  2. в меню переводов зайдите в раздел С карты на карту
  3. в специальном шаблоне укажите все необходимые сведения (у отправителя: номер и срок действия карты, код CVC2/CVV2; а также номер карты получателя и сумму)
  4. одобрите осуществление платежа
  5. введите одноразовый код, который придет на мобильный телефон в виде SMS-сообщения и еще раз подтвердите операцию

Через кабинет мобильного приложения Альфа-Мобайл

Альфа-Банк создал для клиентов приложение, которое позволяет совершать платежи с мобильного телефона. Скачать его могут пользователи iOS, Android и Windows Phone в соответствующих магазинах. При этом, есть возможность совершать денежные перечисления, используя список контактов мобильного телефона. Авторизоваться в приложении можно с помощью логина и пароля, которые вы получите при регистрации на официальном сайте.

Сам процесс перечисления денег на другую карту выглядит стандартно: заходите в раздел переводов и платежей, вносите все необходимые сведения, одобряете операцию. Все операции, совершаемые через «Альфа-Мобайл», требуют дополнительного подтверждения с помощью кода, полученного в SMS-сообщении.

Сервисы Альфа-Мобайл и Альфа-Клик располагают возможностью осуществления международных переводов, однако, для их совершения нужно пройти авторизацию через официальный сайт финансовой организации. Сделать это можно для клиентов следующих стран: Азербайджан, Албания, Армения, Белоруссия, Босния и Герцеговина, Болгария, Венгрия, Израиль, Казахстан, Кипр, Македония, Молдова, Польша, Румыния, Сербия, Словакия, Словения, Турция, Украина, Хорватия, а также Черногория и Чехия.

Перечисление посредством SMS

Услуга SMS-перевода также совершает денежные перечисления клиентам как Альфа-Банка, так и других кредитно-финансовых учреждений. Для осуществления операции отправитель, клиент Альфа-Банка, должен подключить у себя услугу «Альфа-Чек».

Для совершения операции необходимо на номер +7(903)767 22 65 отправить SMS-сообщение, содержащее слово «Перевод» (оно неизменно и является постоянным при совершении перевода таким способом), номер карты получателя средств и сумму. Пример текста: Перевод 5486734765278899 1000.

После этого вам придет ответное SMS со всеми сведениями, включая сумму комиссии. Если вы согласны, то просто перешлите это сообщение на тот же номер. В том случае, если вы засомневались, то у вас есть 24 часа, чтобы закончить процедуру. По их истечении запрос будет аннулирован.

После подтверждения проведения операции вы получите еще одно уведомление о том, что перевод успешно осуществлен. Если деньги перечислялись на карту, эмитентом открой является Альфа-банк, то это произойдет практически сразу. В том случае, когда перечисление осуществлялось на карточный счет других КФУ, то время проведения операции зависит от банка- получателя.

Примечания

  • если вы являетесь абонентом Билайн, Мегафон-Москва или МТС, то SMS-запрос можно отправить на короткий номер 2265
  • если получатель клиент Альфа-Банка, то на месте номера карточного счета можно указать его телефонный номер
  • стоимость SMS-сообщения с запросом на перечисление денежных средств тарифицируется вашим сотовым оператором

Лимит на сумму

Для этого способа установлена отдельная предельная сумма. Она составляет 15 тыс. рублей в рамках одних суток. Минимальной суммой, которую можно перевести посредством SMS-сообщения, является 100 р.

Перевод с карты Сбербанка на Альфа банк без комиссии: стягивание

Все большую популярность получает транзитный способ перевода — стягивание. Он позволяет забрать деньги отправителя к получателю без уплаты процентов.

Как стянуть деньги

Отличный вариант получить деньги со Сбербанка без комиссии — стянуть их. Это значит, перевести денежные средства из интернет-банка получателя, т.е. из Альфа Банка.

Что надо знать о реквизитах

Услуга работает через сервис быстрых платежей — card to card. Чтобы таким образом перевести средства со Сбера на Альфа Банка, вы обязательно должны знать о карте Сбербанка:

  • Номер (16 цифр);
  • Срок действия;
  • Код CVV (или CVC);

Чаще всего таким способом пользуются при переводах между своими картами, но если получатель вам доверяет (а вы ему) и готов сообщить эти сведения — получится сэкономить на комиссии.

Не забывайте, что код CVV — это секретная информация, которая отвечает за безопасность ваших денег.

Лимиты и проценты

По условиям, забрать на Альфа Банк возможно весь лимит отправителя в Сбере. Сейчас он поделен на две части — одна снимается через кассу, остальное — через банкомат или электронные переводы, укажем именно его (в тыс. руб.):

  • Classic — 150;
  • Gold — 300;
  • Platinum/World — 500;

По условиям Альфа-Банк принимает:

  • За одну операцию — не больше 100 тыс.
  • В сутки — не более 1,5 млн.

Таким образом вы можете пополнить не только дебетовую карточку Альфа Банка, но и кредитную.

Сколько идет перевод

Мгновенно, обычно в течение пары минут. Если срок затянулся — значит на стороне одного из банков неполадки с технической точки зрения или платеж вызвал подозрения.

Способы и условия переброса средств с Альфы на Тинькофф?

Популярность Альфа Банка обусловлена тем, что финансовое учреждение предлагает широкий спектр банковских услуг, в числе которых и возможность делать переводы денег на Тинькофф. Воспользоваться такой услугой могут не только клиенты финучреждения, но и граждане, непользующиеся его финансовыми инструментами.

Предлагается несколько способов, позволяющих быстро перевести сумму с Альфа Банка на платёжные средства Тинькофф:

  • USSD команды и СМС;
  • интернет-ресурс финучреждения;
  • посредством банкомата.

USSD-команды и СМС

Для того чтобы иметь возможность сделать такой перевод, нужно установить мобильное приложение Альфы. Деньги можно будет перевести со счёта, привязанного к приложению.

Если отправка средств на Тинькофф осуществляется посредством SMS, кредитная организация формирует специальный СМС-код, позволяющий идентифицировать пользователя.

Важно: Для переводов описываемого типа установлено ограничение: в день можно отправить более 5 000.00 рублей с карты на карту только при условии, что отправки денег с участием данных платёжных инструментов уже осуществлялись в течение прошедших 30 суток.

На сайте финучреждения

Многие предпочитают делать переводы на Тинькофф в интернет-банкинге. Важным преимуществом использования данного способа является возможность пересылать не только рубли, но и другие валюты. Использовать можно как пластик эмитента, так и карты других финансовых учреждений.

Читайте также: Доверенность в Альфа Банке

Алгоритм отправки денег на Тинькофф такой:

  1. Заходите на страницу alfabank.ru.
  2. Переходите во вкладку «Перевод денег».
  3. Выбираете опцию «Перевод денег с карты на карту».
  4. Нажимаете на команду «Осуществить перевод».
  5. В открывшемся окошке вводите все необходимые для проведения транзакции реквизиты.
  6. Убеждаетесь, что размер автоматически рассчитанной комиссии устраивает.
  7. Принимаете условия эмитента.
  8. Жмёте на команду «Отправить деньги».

Все перечисленные действия можно также осуществить по адресу www.alfaportal.ru.

Важно: используемые платёжные инструменты должны поддерживать 3dSecure. Сервис не поддерживает пластик системы Visa, эмитированный иностранными финучреждениями.

Посредством банкоматов

Перевод с карты Альфа Банка на Тинькофф можно сделать, используя аппараты самообслуживания финансового учреждения. Совершаются такие действия:

  1. Находите ближайший банкомат от Альфа Банка.
  2. Вставляете пластиковый платёжный инструмент эмитента.
  3. Набираете цифры PIN.
  4. Переходите во вкладку «Перевод средств».
  5. Вводите реквизиты пополняемого пластика от Тинькофф.
  6. Вбиваете нужную сумму.
  7. Изучаете информацию о комиссии.
  8. Подтверждаете транзакцию.

Посредством банкоматов можно переводить только отечественную валюту. Использовать кредитные карты для отправки переводов не разрешается.

Иные способы

Если перечисленные варианты не подходят, можно воспользоваться традиционным путём и лично прийти в финансовое учреждение и обратиться к свободному операцонисту. Услуги предоставляются и клиентам банка, и тем, кто таковым не является. Всё, что нужно для оформления перевода:

  • удостоверение личности отправителя;
  • реквизиты пополняемой карты или счёта.

Дебетовые карты с повышенным кэшбэком

В настоящий момент большой популярностью пользуются доходные карты, возвращающие часть ежемесячных расходов и начисляющие определённый процент на баланс счёта (карточного либо накопительного).

Максимальный кэшбэк от Тинькофф Банка доступен по карточке Tinkoff Black, а в Альфа-Банке – CashBack.

С помощью сравнительной таблицы можно определить, какую карту лучше выбрать для использования – от Тинькофф или Альфа-Банка.

Характеристики

Tinkoff Black

CashBack

кэшбэк

5% – в 3 категориях на выбор; 1% – в других случаях до 10% – на автозаправках; до 5% – за посещение кафетериев/ресторанов; до 1% – в других случаях
кэшбэк у партнёров от 3 до 30%

до 15%

начисление процентов (годовая ставка)

6% на баланс картсчёта в размере до 300 000 ₽, если тратить в месяц не меньше 3 000 ₽ до 6% на баланс накопительного счёта
ежемесячное обслуживание 99 ₽

100 ₽

условия для освобождения от комиссии

наличие неснижаемого остатка от 30 000 ₽, открытие вклада на сумму более 50 000 ₽ или получение кредита на картсчёт наличие на счёте не меньше 30 000 ₽ или совершение покупок на сумму от 10 000 ₽ в месяц
вывод денег через сторонние банкоматы 90 ₽ за операцию (без комиссии при сумме от 3 000 до 150 000 ₽ в месяц)

зависит от пакета услуг

дополнительные плюсы

счета в евро или долларах с бесплатным обслуживанием; на баланс до 10 000 $/€ начисляется 0,1% годовых; бескомиссионные переводы до 20 000 ₽ в месяц

возможность бесплатной доставки

Преимущество Tinkoff Black – гарантированное начисление кэшбэка. Сколько бы денег в месяц вы ни потратили, банк вернёт вам процент от суммы чека, предусмотренный категорией покупок.

Владельцы CashBack должны ежемесячно тратить как минимум 70 000 рублей, чтобы рассчитывать на получение максимального кэшбэка.

Если совокупная сумма трат в месяц меньше, вам начислят только 5% от суммы расходов на автозаправке, 2,5% – за рестораны и кафетерии, 0,5% – за все остальные покупки.

Расчётные карты для любителей путешествий

Банки имеют универсальный продукт, позволяющий выгодно приобретать билеты любых перевозчиков.

Чтобы сделать правильный выбор, ознакомьтесь с основными плюсами и недостатками дебетовых карт для путешественников.

Характеристики

Alfa Travel от Альфа-Банка

All Airlines от Банка Тинькофф

начисление миль на остаточный баланс

до 6% годовых на баланс до 300 000 ₽ (1% – при расходах в пределах 10 000–70 000 ₽ в месяц; 6% – при больших тратах) 6% годовых, если будете тратить как минимум 20 000 ₽ ежемесячно
начисление миль в процентах от суммы покупок до 9% – за расчёт на travel.alfabank.ru; до 3% – в других случаях

от 3 до 8% – за покупки через сервис «Тинькофф Путешествия»; до 30% – по спецпредложениям; 1,5% за каждые 100 ₽, если на карточном балансе имеется как минимум 100 000 ₽ (1% за каждые 100 ₽ – в других случаях)

срок хранения миль

бессрочно 5 лет
как используются мили оплата билетов любых авиакомпаний

обмен бонусов на деньги, потраченные за покупки авиабилета от 6 000 ₽

стоимость обслуживания в месяц

100 ₽ 299 ₽
условия для освобождения от комиссии первые 2 месяца без комиссии; далее – если ежемесячно тратить больше 10 000 ₽

не снижаемый баланс от 100 000 ₽ или получение кредита на картсчёт

вывод денег через банкоматы по всему миру без комиссии

если ежемесячно вы тратите больше 10 000 ₽ или имеете на балансе как минимум 30 000 ₽

при получении не менее 3 000 ₽

Владельцы Alfa Travel получают 1 000 миль при активации карточки в подарок. Помочь спланировать поездку и досуг может персональный менеджер.

Банк гарантирует наличие скидок и специальных предложений от партнёрской сети. Бесплатное страхование для поездки предоставляется только для премиальной карты.

Хотя держатели All Airlines не получают бонусы в подарок при активации карточки, они могут без оплаты комиссии переводить до 20 000 рублей ежемесячно в другие кредитные организации.

Кроме этого, им доступно бесплатное страхование со страховой суммой до 50 000 долларов и защитой при активном отдыхе. Полис предоставляется и для All Airlines World, и для премиальной карточки.

Дебетовые карты с преимуществами «Яндекса»

Вы регулярно пользуетесь сервисами «Яндекса»? С помощью специальных расчётных карт можно сэкономить на подписке на «Яндекс.Плюс» и получить дополнительный доход, просто совершая покупки.

Ознакомьтесь со сравнительной таблицей, чтобы решить, какая карта лучше – от Альфа-Банка или Тинькофф Банка?

Характеристики

«Яндекс.Плюс»

от Альфа-Банка

от Тинькофф Банка
начисление процентов на баланс до 300 000 ₽ (годовая ставка) 1% – если тратить не меньше 10 000 ₽ в месяц; 6% – более 70 000 ₽; 7% – от 100 000 ₽ или при подключении к премиальному тарифу

6% при расходах более 50 000 ₽ за отчётный период; 1% – при меньшей сумме

получение денег через сторонние банкоматы

без сбора при ежемесячных расходах от 10 000 ₽ или наличии на балансе более 30 000 ₽; в остальных случаях – 1,5% от суммы (от 200 ₽) 2% от суммы (не меньше 90 ₽)
отдельные плюсы бескомиссионная выдача денег в любых банкоматах первые два месяца; переводы до 20 000 ₽ ежемесячно без комиссии; начисление на баланс до 300 000 ₽ 6% годовых первые 2 месяца

переводы без комиссии до 20 000 ₽ в месяц; бесплатная доставка карты в любой город; кэшбэк за покупки у партнёров до 30%

цена обслуживания

0 ₽
условие для бесплатной подписки на «Я+»

ежемесячные расходы как минимум 5 000 ₽

кэшбэк от суммы расходов

до 10% – при оплате сервисов «Яндекса»; 5% – за шопинг в 4 категориях (спорттовары, развлечения, кафе/рестораны, образование); 1% – в других случаях

Условия начисления процентов на остаток

Тинькофф Банк имеет более выгодное предложение. Для начисления 5% годовых на остаток картсчёта достаточно ежемесячно тратить не менее трёх тысяч рублей.

При этом вы можете привязать карту к валютному счёту и получать 0,1% годовых на баланс до 10 000 евро/долларов, совершая любую транзакцию ежемесячно.

Величина годовой ставки для CashBack зависит от трат, совершённых за отчётный период:

  • 6% –от 70 000 рублей;
  • 1% –в пределах 10 000–69 999,99 рублей.

Получить гарантированные проценты легче по расчётной карточке, выпускаемой Тинькофф Банком. Если вы регулярно тратите существенную сумму, имеете транспортное средство и/или посещаете кафетерии, воспользуйтесь предложением Альфа-Банка.

Какую карту лучше оформить для получения максимального кэшбэка?

Тинькофф Банк не устанавливает требований к возврату части расходов. Вы можете рассчитываться в магазинах и кафе на любую сумму, чтобы вернуть до 30% от величины чека.

Максимальный процент предоставляется по специальным предложениям от партнёрской сети; минимальный – за прочие расходы.

Вы сами выбираете три доступные категории покупок для возврата 5% от их суммы. Для этого используется функционал личного кабинета клиента (зарегистрироваться и авторизоваться в системе не составит труда).

Выбор предоставляется ежеквартально. При этом финансовая организация гарантированно вернёт 1% от суммы остальных безналичных расходов.

Чтобы вернуть часть расходов по карточкеCashBack, требуется учитывать совокупные траты, совершённые в течение отчётного периода, иначе услуга будет недоступна.

Сумма ежемесячных покупок

Величина предоставляемого кэшбэка за траты

на АЗС

в кафетериях

на иные покупки

от 70 000 ₽

10%

5%

1%

от 10 000 до 69 999 ₽

5%

2,5%

0,5%

до 9 999 ₽

0%

Хотя Альфа-Банк предлагает большее существенную сумму возврата в рамках действующей программы лояльности, владельцам «Тинькофф Блэк» гарантируется высокий размер кэшбэка без выполнения каких-либо условий – от 1 до 30%.

Где выгоднее выводить наличные средства?

Владельцам «Тинькофф Блэк» доступен ежемесячный лимит на снятие денег без комиссии.

Если вы пользуетесь банкоматами Тинькофф Банка, на специальных условиях вывести можно до 500 000 рублей; если сторонними аппаратами самообслуживания – до 100 000 рублей.

В общей сложности за месяц возможно получить до 600 000 рублей без оплаты комиссионного сбора.

Если вы желаете снять деньги с CashBack без комиссии, воспользуйтесь банкоматами Альфа-Банка либо партнёров.

В остальных случаях списывается 1,5% от суммы транзакции. Данный сбор будет возвращён на счёт, если вы выполните любое из условий для бесплатного обслуживания.

Не стоит забывать, что при использовании сторонних аппаратов дополнительную комиссию может удержать обслуживающий их банк. При необходимости воспользуйтесь банкоматами Сбербанка, потому как он предоставляет до 5 000 рублей без взимания какого-либо сбора.

Условия продукта и отзывы о карте Тинькофф банка: стоит ли подавать заявку на получение?

Карты дебетового типа от банка Тинькофф – продукт, рассчитанный на клиентов, способных платить.

Условия по картам Visa Platinum таковы:

  1. бесплатное изготовление пластика;
  2. обслуживание в течении первого года составит 0 рублей, далее, при условии присутствия на счете несгораемого остатка в количестве до 30 тысяч рублей, оплата составит порядка 99 рублей ежемесячно (если конкретное значение будет равно или превысит эту сумму платить не потребуется);
  3. кэшбэк от 1 до 30%;
  4. начисление бонусов на остаток.

Финансовая организация Тинькофф предоставляет целых 30% кэшбэка при совершении покупок из выбранных категорий. Именно поэтому данная программа имеет множество положительных отзывов. Также, банк имеет интересных партнеров, которые доступны по всей территории необъятной страны. За покупки у них клиент получит самый высокий кэшбэк.

Недостатки карт относятся следующие

  1. Для того, чтобы получать заработанные бонусы, необходимо удерживать постоянный остаток и регулярно покупать товары. Сумма постоянного остатка равна 30 000 рублей, но все может измениться. Клиент не отслеживающий информацию по своему пластику рискует остаться без процентов. Учреждение направлено на работу с гражданами, получающими высокий доход.
  2. Объем кэшбэка на стабильный остаток постоянно падает. Если раньше клиенты получали 8% бонусных средств, то сейчас они могут рассчитывать только на 6%. Отсюда следует, что к моменту получения карты, процент может не оправдать ожидания. Однако, это не вина организации, а особенность экономики внутри страны. Конкуренты не способны предложить более высокий процент, а иногда кэшбэк вовсе отсутствует.
  3. Не все покупки приносят прибыль. Бонусы не начисляются на покупки на 100 рублей, оплату мобильной связи и другие операции доступные внутри сайта компании или приложения. Помимо этого, любой кэшбэк округляется в пользу банка. Например, если клиенту положено начисление в размере 1 рубля 99 копеек, фактически он получит только рубль.

Исходя из прочитанного, можно сделать вывод, что клиенты банка довольны продуктом Visa Platinum и чаще оставляют положительные отзывы. В основном для них привлекателен кэшбэк на остаток и оплату товаров. Однако, условия склонны к переменам, а услуги в основном платные. Требования, соответствие которым позволит заработать также высоки.

Основные достоинства Альфа-Банка. Кому подходит карта?

Банк имеет качественный сервис, а операторы помогают не только клиентам с привилегиями, но и обычным пользователям продукта, обратившимся за помощью. Специалисты здесь полностью компетентны.

Постоянные клиенты, владеющие дебетовой картой Альфа-Банка с беспроцентным обслуживанием, возвратом за оплату покупок и кэшбэком на остаток, знают свою выгоду и как ее получить.

Этот привлекательный платежный инструмент создан для людей, знающих цену деньгам.

Плюсы карт Альфа-Банка:

  • Альфа-карта. Предоставляет обслуживание без взносов по тарифу и беспроцентное обналичивание через терминалы Альфа-Банка и партнеров. Также клиент может рассчитывать на бесплатное пополнение счета и онлайн-переводы на сторонние карты, беспроцентную оплату ЖКУ, сотовой связи и штрафов ГИБДД.
  • Альфа-карта с преимуществами. Данная программа имеет возврат до 2% при оплате товаров, а кэшбэк на постоянный остаток до составляет 6% в год. Помимо этого, здесь обеспечено бесплатное обслуживание и возможность снятия денег в банкоматах страны и за ее пределами.
  • Альфа-карта Premium. Возврат средств за покупки до 3%, на постоянный остаток до 7% в год. Операции по снятию наличных в любой точке мира всегда бесплатны. Каждому клиенту предоставляется персональный менеджер и прочие привилегии.

Несколько поводов для заказа дебетовой Альфа-карты:

  1. банк вернет 3 процента за любые покупки;
  2. 7% на постоянный остаток;
  3. обслуживание пластика не предусматривает оплаты;
  4. операции по снятию и пополнению без комиссий;
  5. бесплатные переводы на сторонние карты;
  6. первые 2 месяца максимальный кэшбэк и начисление на остаток при любых тратах.

Для оформления достаточно заполнить стандартную анкету, принять звонок специалиста, дождаться сообщения о готовности продукта и забрать его.

Сравнение дистанционных каналов обслуживания клиентов

И Тинькофф-банк, и Альфа-банк занимаются дистанционным обслуживанием своих клиентов.

Давайте рассмотрим основные особенности такого обслуживания:

  • В Тинькофф-банке обслуживание осуществляется с помощью личного кабинета.С помощью официального сайта можно осуществлять огромное количество операций — оплата платежей, получение кредиток, оформление депозитов и кредитов, управление лимитами и блокировка счетов, оформление выписок, заключение соглашений и так далее.

  • У Альфа-банка также есть интернет-поддержка на сайте «Альфа-клик».С помощью этого сайта можно также выполнять множество операций — оплата счетов, контроль денежных счетов и формирование выписок, подача заявок и так далее. Наряду с этим подписание всех соглашений осуществляется только в оффлайн-режиме, а с помощью интернет-сайта вы можете лишь подать заявку.

В среднем техподдержка у Тинькофф-банка намного лучше, чем у Альфа-банка. Связано это с тем, что у организации «Тинькофф» отсутствуют физические офисы, а все обслуживание осуществляется в дистанционном режиме, что вынуждает сотрудников банка тратить много денег на качественное обслуживание интернет-сайта.

Подводя итоги

Подводя итоги можно сказать, что как у Альфа-банка, так и у Тинькофф-банка есть как свои плюсы, так и минусы.

Тинькофф-банк хорош тем, что все обслуживание осуществляется удаленно, а карта доставляется по почте, однако условия по кредитам у этой организации не самые удачные.

У Альфа-банка обратная ситуация— дистанционное обслуживание у этой организации достаточно плохое, зато кредитные условия порадуют всех потенциальных клиентов.

Источники

  • https://ProTinkoffbank.com/karty/sravnenie-s-alfa-bankom
  • https://tinkoffweb.ru/poleznoe/tinkoff-ili-alfa-bank-dlya-ooo/
  • https://bankiweb.ru/banki/tinkoff-ili-alfa-bank-dlya-ooo/
  • https://oformitcredit.ru/biznes/tinkoff-ili-alfa-bank-dlya-ooo/
  • https://tvoedelo.online/banky/sravnenie-tinkoff-alfa-bank
  • https://AlfaBank-24.ru/uslugi/perevod-deneg
  • https://AlfaBankInfo.com/uslugi/perevod-v-drugoy-bank
  • https://zen.yandex.ru/media/id/5dd59629bd6e064b370eecab/kakaia-kreditka-luchshe-obzor-kart-ot-alfabanka-i-tinkoff-5dd6706705dde27f8d3be49f
  • https://skarty.ru/instruktsii-alfa-bank/alfa-perevod-s-karty-na-kartu.html
  • https://bancore.ru/poleznoe/perevod-s-karty-sberbanka-na-alfa-bank-bez-komissii/
  • https://OPlatezhah.ru/alfa-bank/perevod-na-tinkoff
  • https://moneybrain.ru/karty/tinkoff-ili-alfa-bank/
  • https://tinkoffweb.ru/karty/tinkoff-ili-alfa/
  • https://bankiweb.ru/karty/tinkoff-ili-alfa-bank/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Тинькофф банк личный кабинет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: