Карта Tinkoff AliExpress

Содержание
  1. Что из себя представляет, преимущества
  2. Как оформить карту, условия
  3. Кэшбэк сервис ePN и карта Тинькофф
  4. Условия использования карты
  5. Как происходит начисление кэшбэка?
  6. Бесплатное обслуживание карточки
  7. Акция 50% за совершение первой покупки
  8. Преимущества и недостатки карты Алиэкспресс о онлайн-банка Тинькофф
  9. Кредитная карта Тинькофф Aliexpress – тарифы и проценты
  10. Кэшбек до 50% и бонусные баллы с картой Тинькофф Алиэкспресс
  11. Условия начисления бонусов
  12. Как пользоваться баллами
  13. Оплата покупок на Али картой Тинькофф банка
  14. Плюсы и минусы карты Тинькофф Алиэкспресс
  15. Плюсы:
  16. Минусы:
  17. Условия получения карты и требования к заемщику
  18. Примеры расчета бонусной компенсации при покупке на Алиэкспресс
  19. Как потратить баллы
  20. Как пополнить карту
  21. Кому подойдет данный продукт
  22. Особенности карты Aliexpress от Тинькофф:
  23. Дебетовая карта AliExpress Tinkoff
  24. Условия пользования
  25. Бесплатное годовое обслуживание
  26. Как получить карту AliExpress Tinkoff
  27. Как работает программа кэшбэк на картах Aliexpress?
  28. Как использовать бонусы карт кэшбэк Aliexpress?
  29. Выводы и личное мнение

Что из себя представляет, преимущества

Банк Тинькофф предоставляет бонусы и дополнительные преимущества, скидки при оплате покупок на Алиэкспресс с помощью дебетовой карточки данного банка. Однако система скидок и бонусов действует не для любой карты, а исключительно для специальной, заказать которую в банке нужно отдельно.

Принцип действия таков: пользователь оплачивает специальной картой покупки на Алиэкспресс. После того как транзакция была проведена, заказ подтвержден и отправлен, покупателю на карточный счет возвращается некоторый кэшбэк, то есть, процент от стоимости покупки. Этот процент начисляет собственно банк из того вознаграждения, которое получает от интернет-гипермаркета за стимулирование покупательской активности.

Кешбек на разные товары или группы отличается и устанавливается банком. В среднем, он находится в пределах от 1 до 6%, во многом завися от стоимости покупки. Данный банковский продукт можно также использовать для оплаты товаров в кредит.

В настоящее время владелец получает следующие преимущества при оплате покупок на Алиэкспресс:

  • Кэшбек.
  • Удобное мобильное приложение, позволяющее контролировать расходы, суммы скидок, возвратов и бонусов.
  • Кредитный лимит карты 700 000 рублей.
  • В первые 55 дней использования все покупки в кредит не облагаются процентами.
  • Удобное доступное пополнение без комиссии в любом городе.
  • Система PayPass.
  • Низкая стоимость обслуживания – 990 рублей в год.
  • Короткий срок изготовления выдачи карты – 2 дня с получением в ближайшем к вам отделении (которое вы выбираете при оформлении заявки).
  • Простая заявка заполняется в режиме онлайн в течение 4-5 минут.

Дополнительную информацию о функционировании карточки и условиях ее использования вы можете получить в отделении Тинькофф.

Как оформить карту, условия

Подать заявку на выпуск карты можно в режиме онлайн. Сделайте это без регистрации на официальном сайте Тинькофф. Для этого следуйте алгоритму:


Рис. 2 Кредитные карты

Шаг 1. Перейдите на главную страницу официального сайта по ссылке и найдите в верхнем горизонтальном меню кнопку Кредитные карты.


Рис. 3 Показать остальные

Шаг 2. Откроется новая страница с основным кредитным продуктом – вам необходимо нажать на кнопку Показать остальные;


Рис. 4 Оформить

Шаг 3. Развернется список других кредитных продуктов, прокручивайте его вниз до тех пор, пока не найдете вариант для Aliexpress. Под изображением карты нажмите на кнопку Оформить карту.


Рис. 5 Шаг 1

Шаг 4. Заполните открывшуюся форму заявки на оформление карты – укажите фамилию, имя, отчество, номер телефона, адрес электронной почты, желаемый кредитный лимит, галочка о согласии с условиями устанавливается автоматически. Нажмите на кнопку Далее.


Рис. 6 Шаг 2

Шаг 5. Откроется новая форма, в которой вам необходимо указать собственные паспортные данные – впишите их в соответствующие поля. Обратите внимание, что вся информация должна быть указана без ошибок, иначе вы не сможете получить доступ к банковскому продукту. После заполнения всех полей нажмите Далее.


Рис. 7 Шаг 3

Шаг 6. На следующей странице укажите информацию о стаже работы, работодателе – это необходимо для того, чтобы Тинькофф мог принять решение о вашей благонадежности, а следовательно – о целесообразности выдачи вам кредита. После заполнения всех полей нажмите Далее.


Рис. 8 Шаг 4

Шаг 7. Укажите информацию о доходах. Особенно внимательно заполняйте вторую часть формы, в которой укажите кодовое слово для использования карты и другие данные, которые потребуются вам в дальнейшем. После этого щелкните по клавише Оформить.

Кэшбэк сервис ePN и карта Тинькофф

Сервис ePN позволяет получить кешбек при покупках в азиатском интернет-магазине, но менее выгодный, чем при пользовании услугами Тинькофф. Однако с данным сервисом банк также сотрудничает – сервис предоставляет кэшбек на оформление выгодной карты Tinkoff Black.

Для этого вам необходимо перейти на официальный сайт ePN, войти на нем в свой личный кабинет, далее действовать по алгоритму:


Рис. 9 Поиск

Шаг 1. В поиске по магазинам ввести Tinkoff Black, затем в выпавшем списке перейти на соответствующую позицию.


Рис. 10 Покупка

Шаг 2. Откроется страница с условиями предоставления услуги – в левой ее части найдите красную кнопку Купить, щелкните по ней.


Рис. 11 Оформление

Шаг 3. Откроется окно официального сайта Tinkoff, где вам требуется щелкнуть по кнопке Оформить.

Теперь завершите оформление так, как описано в предыдущем разделе – укажите паспортные данные, оставьте заявку.

Условия использования карты

Так выглядит карта

При использовании данного банковского продукта можно совершать межбансковские, а также внутрибанковские переводы без какой-либо комиссии.

Из особенностей дебетовой карты можно отметить, что снятие наличных в российских банках происходит без комиссии, также бесплатно снять деньги можно в любом банкомате мира, но только от 3000.

Обратите внимание! Если денежные средства будут сниматься через партнеров Тинькофф до 3000 рублей, то комиссия составит 90 рублей, если выводится свыше 150 000 рублей за один расчетный срок, то взимается дополнительная плата в размере 2%.

При необходимости перевести деньги на банковскую карточку другого финансового учреждения, то до 20 000рублей процедура совершается, а если сумма больше, то необходимо учитывать комиссию в размере 1,5%.

Важно! За пополнение дебетовой до 300 000 рублей не требуется ничего оплачивать, в том числе и комиссионные сборы.

Если нужно смс-информирование, то эта услуга подключается отдельно, и ее стоимость составляет 39 рублей в месяц. А вот плановый перевыпуск карты алиэкспресс происходит бесплатно, но внеплановый – платный, нужно будет оплатить 290 рублей.

Как происходит начисление кэшбэка?

За совершение покупок на Алиэкспресс, а также их оплата картой Тинькофф начисляется кэшбэк в размере 2%. При других покупках1%. Также можно получить кэшбэк 3%-30% по продукции магазинов-партнеров банка Тинькофф, в рамках проведения специальных предложений, а также розыгрышей и акций.

Обратите внимание! По данной карточке происходит начисление не только кэшбэка, но и также 6% годовыхна остаток. Но он насчитывается исключительно в том случае, если сумма расходов за один расчетный период составила от 3 000 до 300 000 рублей.

Сумма остатка % ставка
До 300 тысяч рублей, при ежемесячных расходов по карте более 3 000 рублей 6
В других случаях не начисляется

Бесплатное обслуживание карточки

Обслуживание этого банковского продукта на протяжении года можно получить только в том случае, если на счету останется не менее 30 000 рублей, а также при наличии кредита или же вклада в Тинькофф банке.

Справка! В противном случае обслуживание карты составляет 99 рублей в месяц.

Акция 50% за совершение первой покупки

Время от времени Тинькофф вместе с китайским интернет-магазином проводят выгодные акции и розыгрыши. Хотя никаких специальных товаров или же повышенных процентов, в связи с проведением акций, нет.

При получении Тинькофф Алиэкспресс, всем клиентам выпадала возможность получить обратно 50% за покупку в магазине. Помимо кэшбэка был еще и розыгрыш 100 000 рублей. Поучаствовать мог каждый владелец данной карты. Данное предложение было действительно до 11 ноября 2017 года.

Подобная акция проводилась и до 26 октября 2017 года. Тогда нужно было успеть оплатить картой товары в Алиэкспресс и также получить кэшбэк 50%.

Обратите внимание! Все подобные предложения относились только к владельцам кредитных карт, а лимит по оплате не превышал 3-5 тысяч рублей. Это помогало возместить траты на годовое обслуживание карточки.

Преимущества и недостатки карты Алиэкспресс о онлайн-банка Тинькофф

Многие думают стоит ли открывать такую карту, можно ли с ее помощью немного сэкономить на приобретении товаров в китайском интернет-магазине. Для того, чтобы окончательно определиться необходимо разобраться со всеми достоинствами и недостатками этого банковского продукта.

Преимущества:

  1. Условия карты Тинькофф Алиэкспрес весьма выгодные.
  2. Возможный кэшбэк до 20%.
  3. Принятие участия во множестве акций и розыгрышей, которые проводит Тинькофф совместно с Алиэкспресс.
  4. Недорогое годовое обслуживание кредитной карты, а по использовании дебетовой иногда осуществляется бесплатно.
  5. Доставка карты от 3 рабочих дней, что достаточно быстро.
  6. Страхование банковского счета.
  7. Установка собственных лимитов.
  8. Бесплатное снятие до 3 000 рублейв любом банке России и мира.
  9. Дополнительная карта подключается бесплатно.

Недостатки в использовании Тинькофф Алиэкспресс тоже есть, но их достаточно мало:

  1. За перевод крупных денежных сумм необходимо оплачивать комиссию.
  2. Начисление кэшбэка происходит в баллах.

Исходя из вышеперечисленного, каждый может решить подходит ли такие условия для него и стоит ли открывать карту Алиэкспресс от Тинькофф.

Кредитная карта Тинькофф Aliexpress – тарифы и проценты

Максимальный лимит кредита по карте составляет 700 тыс. руб. Такой порог устанавливают не каждому клиенту. Допускается снять весь доступный лимит наличкой в банкоматах. За суммы до 100 тыс. – комиссия 390 руб., свыше 100 тыс. – 2%.

Преимущества кредитной TinkoffAliexpress:

  • возврат 3 % от стоимости покупок на Алиэкпрессе в виде кэшбека;
  • кэшбек за расчете на заправке, в кафе или аптеке 2 %;
  • бонус в размере 1 % от стоимости любых других купленных товаров;
  • скидка для новых пользователей до 50% на первую покупку;
  • интуитивная простота при проведении расчетов.

Условия использования:

Условия Показатель
Лимит 700 тыс. руб.
Срок пользования средствами без начисления процентов 55 дней
Комиссия за пополнение 0 %
Минимальная ставка по кредиту 23,9 %
Стоимость обслуживания кредитки в год 990 руб.
Интернет-банкинг бесплатно
Смс-банкинг в год/в месяц 708/59 руб.

Обратите внимание! Чтобы достичь максимального порога в 1000 баллов показателя на Али придется потратить 33,5 тыс. рублей.

Кэшбек до 50% и бонусные баллы с картой Тинькофф Алиэкспресс

Кэшбек приходит на карту в формате баллов, с прямой конвертацией 1 рубль = 1 балл. Используют накопленные бонусы от суммы в 500 рублей, то этого порога они недоступны. После оформления карты в Тинькофф-банке и при совершении первой сделки по ней на Алиэкспрессе на счет возвращается 50 % от суммы. Но важно учесть такие моменты:

  • провести оплату следует в промежуток до 30 календарных дней с момента активации ТинькоффАлиэкспресс;
  • сумма возвращенных бонусов не превысит 5000 баллов, даже если 50 % от точной стоимости товара превысят это число;
  • в акции участвуют только новые банковские клиенты, и только при совершении первой покупки.

Условия начисления бонусов

Баллы за покупки на китайской торговой площадке засчитываются, только если в merchant.name указаны слова: Alibaba или Aliexpress. Интернет-банк не берет на себя ответственность, если реализатор не прописал это и при совершении сделки данные отсутствуют. Кэшбек распространяется на приобретения товаров у китайских магазинов через китайский сайт и мобильное приложение Алиэкспресса.

Баллы на TinkoffAliexpress не поступают за:

  • снятие наличных средств или приравненных к ним транзакций;
  • пополнение картсчета;
  • внос средств для электронных кошельков;
  • переводы денег;
  • оплату услуг операторов мобильной связи и других телекоммуникационных услуг;
  • работы с ценными бумагами;
  • оплату услуг ЖКХ.

Если клиент владеет одновременно двумя продуктами– дебетовым и кредитным – бонусы аккумулируются на одном счете. Проверка баланса накопленных бонусов доступна в:

  • интернет-банке на сайте;
  • мобильном приложении интернет-банкинга:
  • в выписке по счету.

Как пользоваться баллами

Потратить бонусы для совершения покупки не получится. За товар необходимо вначале заплатить, а потом получить компенсацию за разницу ранее полученными баллами. Использовате имеющиеся бонусы на покупки на других площадках кроме Алиэкспресс, тоже невозможно. Правила использования баллов:

  • возмещается только полная сумма товара;
  • компенсировать платеж бонусами можно до истечения 90 дней с момента сделки;
  • количество баллов до 500 нельзя использовать;
  • при компенсации за покупку ценой до 500 рублей все равно спишется 500 баллов, так что выгоднее применять бонусы для товаров большей стоимости;
  • стоимость одного товара можно компенсировать только один раз, использовать бонусный возврат в рассрочку частями невозможно;
  • при просрочке выплаты процентов за пользование кредиткой бонусы блокируются, пользоваться ими не получится.

Процесс возмещения стоимости товара по TinkoffAliexpress состоит из 4 этапов:

  1. Авторизация в приложении или на сайте АлиЭкспресс.
  2. Поиск операции расчета за товар.
  3. Кнопка «Возместить стоимость покупки баллами».
  4. Подтверждение операции.

Важно! Денежные средства автоматически зачисляются на ту карту, с которой была проведена оплата, дебетовую или кредитную. При расторжении договора на обслуживание по условиям клиентского договора, бонусы деактивируются и не компенсируются банком.

Оплата покупок на Али картой Тинькофф банка

Оплату за товары на Али можно проводить как с дебетовой, так и кредитной TinkoffAliexpress. Но до первой операции карту надо активировать, до этого ею не получится рассчитываться или снимать деньги в банкоматах. При активации клиент получает ПИН-код. Его следует запомнить или записать в недоступном для посторонних месте.

Чтобы пластик превратился в полноценный платежный инструмент, на нем обязательно должна стоять подпись владельца. На оборотной стороне в специальном поле следует написать автограф шариковой ручкой синего или черного цвета.

Оплата товаров на Али с помощью TinkoffAliexpress проходит в таком порядке:

  1. Зайти в приложение или на сайт.
  2. Выбрать товар для покупки. Определить его параметры и характеристики: цвет, размер, комплектацию, количество, адрес доставки.
  3. Переместить его в корзину или сразу оплатить.
  4. При выборе способа оплаты указать «банковская карта».
  5. Заполнить поля: номер карты, срок действия, фамилию и имя латинскими буквами, все эти данные находятся на лицевой стороне. На оборотной стороне указан CVV-код, вписать его в нужное поле.
  6. Выбрать кнопку «Оплатить».

Система автоматически переведет на сайт банка, где надо подтвердить операцию оплаты.

На номер телефона, привязанный к карте, придет СМС с паролем, который надо ввести в предложенное поле.

При успешном прохождении оплаты на экране появится сообщение о подтверждении, а система автоматически вернет на сайт АлиЭкспресс.

Плюсы и минусы карты Тинькофф Алиэкспресс

Мнения людей по использованию кредитных карт разделаются на два лагеря, для одних кредитная карта – это негативные ассоциации, для других незаменимая вещь. Рассмотрим положительные и отрицательные стороны использования карты Tinkoff Aliexpress.

Плюсы:

  • Кэшбэк 5+7% на все заказы с Алиэкспресс, при использовании кэшбэк сервиса ePN и 1 % на все остальные покупки
  • Бонус в виде 50% кэшбэка на первый заказ
  • 55-дневный период погашения
  • Беспроцентное погашение
  • Бесплатные услуги интернет и мобильного банка
  • Простота оформления карты и быстрая доставка до квартиры
  • Наличие PayPass
  • Кредитный лимит до 700 000 рублей

Минусы:

  • Годовое обслуживание – 990р.
  • небольшой процент кэшбэка с других магазинов
  • 500 баллов – минимальная сумма списания бонусов
  • процентная ставка 23,9—32,9% годовых

Карта дает доступ к дистанционным сервисам управления счетом – интернет-банку и мобильному приложению. Качество этих сервисов объективно является очень высоким. Наглядность предоставления данных позволяет с легкостью разобраться в любом вопросе, который касается платежей по карте или компенсации части цены покупки за счет баллов.

Пополнить кредитную карту Тинькофф AliExpress можно переводом с любой другой карты или банковским переводом наличных денег. Реквизиты, которые потребуется для перечисления, можно найти в личном кабинете интернет-банка или мобильного приложения.

Кредитную карту можно использовать как дебетовую, если держать на ней собственные средства. Но держать их «про запас» не имеет смысла – есть льготный период, в течение которого можно вернуть кредитные деньги и не платить за их пользование. Действует льготный период только при безналичных покупках.

Технология PayPass позволяет рассчитываться в магазинах без ввода пинкода – достаточно прислонить карту к специальному терминалу и платеж будет произведен.

Никаких документов, кроме паспорта, не потребуется. Возможен выпуск дополнительной карты (например, для родственников), привязанной к тому же счету.

Условия получения карты и требования к заемщику

Для получения карты нужно оставить заявку на сайте банка. Заполнение происходит в 4 шага и занимает 5-10 минут. Потребуется указать:

  1. Общую информацию о себе (ФИО, контактный телефон, email);
  2. Персональные данные (паспортные, адрес проживания, стационарный телефон);
  3. Сведения о работе (есть вариант «не работаю»);
  4. Личную информацию (семейное положение, образование, наличие автомобиля).

Ответ на верно оформленную заявку банк дает за 2 минуты. Если данные требуют уточнений – с клиентом дополнительно свяжутся по телефону. Максимальный срок принятия решения составляет 5 дней.

Запрос на выдачу карты можно отправлять раз в три месяца, если сделать повторную заявку раньше этого срока – она будет отклонена автоматически.

После получения положительного решения, карту доставит представитель банка на дом или в офис в срок до 10ти дней. В среднем процесс занимает меньше времени и соответствует заявленному на сайте сроку – два дня.

Тинькофф банк предъявляет минимальные требования к заемщику, не требуется: подтверждение дохода, регистрация в регионе получения карты.

Банк работает с широкой возрастной группой — допускается получение карты лицами в возрасте от 18-ти до 70-ти лет. Возрастные рамки являются конкурентным преимуществом Тинькоффа.

Кредитный лимит и ставка определяются для каждого клиента индивидуально. Итоговые условия прописаны в тарифном плане, которые озвучивается после положительного решения о выдаче карты.

Накопление баллов происходит при покупках автоматически. Для получения компенсации нужно в интерне-банке выбрать соответствующий пункт, кликнув совершенную покупку на AliExpress в выписке.

Примеры расчета бонусной компенсации при покупке на Алиэкспресс

Пример начисления баллов:

Потрачено на Алиэкспресс 9 450 рублей
Потрачено в других магазинах (безналично) 46 940 рублей

Баллы, начисленные за покупки на Алиэкспресс:

9 450 * 5%/100 = 472

Баллы, начисленные за прочие покупки:

46 940 * 1%/100 = 469

Всего баллов: 472 + 469 = 941

Накопленные баллы позволяют компенсировать покупку на AliExpress стоимостью до 941 рубля. Частичная компенсация не допускается:

  • Покупку стоимостью 900 рублей можно компенсировать – спишется 900 баллов из 941;
  • Покупку стоимостью 950 рублей компенсировать нельзя – нужно продолжать копить баллы.

Компенсацию можно провести, накопив не менее 500 баллов. Остаток в 41 балл после списания 900 баллов потратить уже нельзя. Если компенсируется покупка стоимостью менее 500 рублей, то спишется все равно минимально допустимая сумма балов – 500.

Примеры списания баллов:

Накоплено баллов 561
Совершена покупка для компенсации 352

При компенсации покупки стоимостью 352 рубля спишется минимально возможная компенсация в 500 баллов, остаток баллов:

561 – 500 = 61
Накоплено баллов 561
Совершена покупка для компенсации 501

Будет компенсирована полная стоимость покупки, остаток баллов:

561-501 = 60

Для накопления минимально необходимой для компенсации суммы баллов нужно потратить:

  • На AliExpress: 10 000 рублей * 5% = 500 баллов
  • В других магазинах (безналично): 50 000 * 1% = 500 баллов

Существует ограничение по максимальной сумме баллов. Больше 6 000 баллов за месяц компенсировать нельзя. Но превысить этот лимит довольно сложно — для этого потребуется потратить:

  • На AliExpress: 120 000 рублей * 5% = 6 000 баллов
  • В других магазинах (безналично): 600 000 * 1% = 6 000 баллов

Как потратить баллы

Чтобы потратить накопленные баллы, нужно совершить покупку в Алиэкспресс. Спустя некоторое время она отобразится в личном кабинете клиента. Там же будет указан размера кэшбека по покупке. Чуть ниже находится кнопка «Компенсировать». На ней указывают размер баллов, которые можно учесть в качестве расчета за покупку.

Внимание. Выгодно тратить баллы при покупке вещей стоимостью более 500 рублей, так как минимальная компенсация за разовую покупку на Алиэкспресс равняется данной сумме. Даже если вы купите чехол на телефон за 100 рублей, спишут 500 руб.

Как пополнить карту

Пополнить банковскую карту можно любым удобным способом:

  • В официальном приложении и на сайте банка – перевод осуществляется моментально и с карты любого банка.
  • У партнёров с помощью наличных денежных средств – со списком партнеров можно ознакомиться на сайте банка.
  • В банкоматах Тинькофф с помощью наличных денежных средств – денежный перевод можно осуществить с помощью карты, бесконтактно или с применением QR – кода.
  • С помощью перевода через сторонние банки – срок зачисления составляет не более двух рабочих дней.

Справка. Данные способы пополнения являются бесплатными – Тинькофф банк не взимает комиссию, но сторонние банки могут взимать комиссию за перевод денежных средств.

Кому подойдет данный продукт

Категорически не рекомендую карту 2-м категориям людей.

  1. Не так часто покупают товары на Алиэкспресс. Или их суммы трат незначительны. Главное направление карты — это экономия при заказе китайских товаров. Если активно не пользоваться преимуществом, то продукт превращается в обычную кредитку с платным годовым обслуживанием. Кэшбэк в 1% за покупки в других магазинах также вам будет не нужен (потратить его можно только на Алиэкспресс).
  2. Раз это кредитка, то она автоматически несет в себе риски и повышенные траты при неумелом использовании. Потеряв чувство меры, можно легко загнать себя в долги и попасть на бешеные проценты. Для людей не умеющих контролировать свои финансовые траты — она противопоказана.

Не абстрактно, а на языке цифр. Просто выведем некий порог трат, при котором заказ карты будет целесообразен и даже выгоден.

Получение 50% от первой покупки. Чтобы просто отбить годовое обслуживание, нужно совершить покупку всего на 2 000 рублей. А так максимальная чистая выгода, как мы писали выше, 4 000 рублей. И это только с первой покупки.

Если акции закончилась и нет возможности получить 50% за первую покупку? Сколько нужно тратить в год? При покупках на Али — траты в 20 тысяч за год отбивается стоимость годового обслуживания.

Но выход в ноль — это не та причина, по которой следует пользоваться картой. Нужно более ощутимая выгода. На каждые 10 тысяч потраченные сверху — чистый результат — 500 рублей или 40 рублей экономии в месяц. Тоже не ахти какие деньги.

Для получения ощутимого положительного результата, хотя бы 2,5 тысячи в год (200 рублей месяц), по карте нужно тратить 4 тысячи ежемесячно на Алиэкспресс.

Если комбинировать траты (5% с Али и 1% с обычных покупок), получаем примерно следующую картину:

  1. Покупки с Али — 12 тысяч ежегодно (1 тысяча в месяц) — дают экономию 500 рублей.
  2. Остальные траты в обычных магазинах — 240 тысяч (20 тысяч ежемесячно) — экономия 2 400 рублей.

Итого: около 3 000 рублей вернется в виде Cash back. За минусом 1000 рублей за обслуживание чистый результат — 2000 рублей.

Особенности карты Aliexpress от Тинькофф:

  • Бесплатное обслуживание. Эта услуга доступна, если на вкладах в банке находится более 50 тыс. руб., оформлен кредит, выданный на карточный счет, или имеется свыше 30 тыс. руб. в качестве месячного неснижаемого остатка. В противном случае ежемесячно за обслуживание придется платить 99 руб.
  • Отсутствие комиссии за внешний и внутренний переводы.
  • Бесплатное снятие наличных или вывод до 100 тыс. руб. в месяц через партнеров Тинькофф при сумме операции более 3 тыс. руб. Если она меньше этого значения, за услугу нужно будет заплатить 90 руб. Размер комиссии за снятие или вывод более 100 тыс. руб. в месяц составляет 2%, но не менее 90 руб.
  • Отсутствие комиссии за снятие до 0,5 млн. руб. наличными в месяц через банкоматы банка.
  • Бесплатный перевод через сервисы банка до 20 тыс. руб. в месяц на платежные средства других финансово-кредитных организаций. Если требуется перевести большую сумму, за услугу придется заплатить 1,5%, но не менее 30 руб.
  • Отсутствие комиссии за пополнение карточки наличными, через банкоматы банка, посредством внутреннего или внешнего банковского перевода, с платежных средств других финансово-кредитных организаций.
  • Бесплатное пополнение наличными на сумму менее 150 тыс. руб. в месяц через партнеров банка. При пополнении на большую сумму за услугу взимается плата в размере 2%.
  • Месячная стоимость возможности отслеживания всех движений по карточке – 59 руб.

Дебетовая карта AliExpress Tinkoff

Дебетовая карта Тинькофф Алиэкспресс предназначена для трат собственных денег.

Условия пользования

Условия ее использования выглядят следующим образом:

Условия по дебетовой карте Тинькофф для получения кэшбэк на Алиэкспресс
  • внутрибанковские / межбанковские переводы – без комиссий;
  • за обналичивание через родные банкоматы платить не нужно, также и при снятии от 3000 в любом банкомате мира;
  • взятие наличных через партнеров на сумму до 3 тыс., будет насчитана комиссия – 90 рублей или 2% при выводе более 150 000 за расчетный период;
  • за перевод на карту стороннего банка в мобильном приложении ничего не взимается при сумме до 20 000, за большую берется 1,5%;
  • пополнение до 300 000 бесплатно;
  • основное информирование (пополнение/выпуск/активация/блокировка и т.д.) не оплачивается, информирование обо всех операциях – 39 рублей/мес.

Плановый перевыпуск карты Тинькофф Алиэкспресс бесплатен, неплановый (по инициативе клиента) – 290 руб.

Бесплатное годовое обслуживание

Не оплачивается обслуживание расчетной карты AliExpress Tinkoff:

  • при наличии действующего депозита в Банке;
  • кредита наличными;
  • остатка на счету от 30 тыс. за расчетный месяц.

При несоблюдении этих условий придется платить за пользование пластиком 99 рублей/мес.

Обслуживание дебетовой карты Тинькофф Алиэкспресс может стать для ее владельца бесплатным, при соблюдении некоторых условий банка

Как получить карту AliExpress Tinkoff

Оформление любой из рассмотренных карт займет совсем немного времени.

Нужно:

  • зайти на страницу заинтересовавшего вас продукта;
  • заполнить и отослать заявку;
  • дождаться решения банка (оно занимает минуты, но при желании можно проверить статус заявки по номеру своего телефона);
  • обговорить с сотрудником нюансы доставки;
  • получить карту с документами от курьера.
Оформите онлайн заявку, чтобы получить дебетовую или кредитную карту банка Тинькофф, для более выгодного совершения покупок на сайте AliExpress

Срок доставки может колебаться от 1 до 5 дней, в зависимости от типа карты. Дебетовую доставят быстрее.

После получения пластика его нужно активировать (услуга доступна на сайте или в личном кабинете Интернет-банка) и поставить свою подпись на бумажной полосе.

Как работает программа кэшбэк на картах Aliexpress?

Программа кэшбэк от Тинькофф банка включает два вида возврата потраченных по карте денежных средств:

  • 1% от суммы – за любые оплаты по карте Aliexpress;
  • От 2% до 5% от суммы – за покупки на сайте Aliexpress.

5% кэшбэка начисляется на карту за покупку товара на Алиэкпресс

Важно!
 Размер кэшбэка по кредитной карте больше чем по дебетовой и составляет 5% по сравнению с 2%. При этом если размер покупки меньше 3 тыс. руб., то размер кэшбэка составит только 3%.

Период зачисления кэшбэка (бонуса) на карту составляет до 10 дней с момента покупки на сайте, то есть после того, как поступило подтверждение от магазина. 
Округление по начисляемым бонусам осуществляется в сторону уменьшения.

Как использовать бонусы карт кэшбэк Aliexpress?

Начисленный кэшбэк по картам Aliexpress от Тинькофф представляет собой баллы, которые нельзя снять в форме наличных денег. Данные баллы могут быть использованы только для новых операций на Aliexpress.

Курс обмена зачисленных в виде кэшбэка баллов: 1:1

Выводы и личное мнение

Условия по дебетовой карте не самые хорошие. Учитывая невысокий размер Cash Back — всего 2% с Али и 1% на остальные покупки.

Плюс платное обслуживание. Хотя, если открыть вклад (от 50 тысяч) или держать деньги на карте (от 30 тысяч) в одноименном банке, плата не взимается. Но это не повод ради этого замораживать деньги (даже для начисления процентов по вкладу).

На рынке много других предложений, предлагающих куда более привлекательные условия. И конечно же — кэшбэк не в чистом виде (живыми деньгами), а компенсации за покупки на Ali.

Мой вывод однозначный — дебетовая карта полностью бесполезна и не дает практически никаких преимуществ.

По кредитке немного другая позиция.

Самая главная причина, по которой стоит заказать карту — возврат 50% от стоимости первой покупки. Один правильный заказ сразу же отбивает все затраты и дает обладателю карты положительный финансовый результат. Далее можно вообще ничего не заказывать, подождать 6-9 месяцев (за обслуживание уже удержано за год вперед) и просто аннулировать карту.

Карточка Ali входит в рейтинг банковских карт с одном из самых высоких кэшбэков за покупки.

С точки зрения дальнейшего использования (во 2 и 3 год) нужно постоянно много тратить на покупки, чтобы отбивать ежегодные платы и еще получать какую-то собственную выгоду. А иначе зачем она нужна? Минимум от 3 тысяч в месяц оставлять в китайских магазинах.

Не будем забывать про двухмесячный беспроцентный период. Он способен выручить в критических ситуациях (задержали зарплату, срочно нужны деньги и прочие) и не бегать по друзьям, знакомым с просьбой одолжить пару-тройку тысяч на неделю. А 990 рублей в год можно рассматривать как плату, за возможность спать спокойно и страховку от форс-мажорных обстоятельств.

Кредитная карта от Тинькофф действительно стоящая вещь. Но…только для тех, кто точно знает (и понимает), какие выгоды она способна принести.

В противном случае, при неумелом использовании слова «плата за обслуживание, процентная ставка по кредиту» — могут стать вашими врагами и нанести удар в самый неподходящий момент.

Источники

  • https://kupill.com/cashback/tinkoff-aliexpress/
  • https://ProTinkoffbank.com/karty/aliekspress
  • https://tinkoffblog.ru/karty/tinkoff-aliekspress-keshbek-bally-usloviya-karty-oplata-pokupok-aliexpress/
  • http://tinkoffbankk.ru/karty/karta-tinkoff-aliexpress.html
  • https://tbank.su/kreditnaya-karta-tinkoff-aliexpress/
  • https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/banki/tinkoff-aliekspress.html
  • https://tinkoff-cabinet.ru/%D0%B4%D0%B5%D0%B1%D0%B5%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%8F-%D0%BA%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B0-aliexpress-%D0%BE%D1%82-%D1%82%D0%B8%D0%BD%D1%8C%D0%BA%D0%BE%D1%84%D1%84/
  • https://fin.zone/dkarta/karta-s-keshbek-tinkoff-aliekspress/
  • https://tnkfb.ru/karta-kyeshbyek-aliyekspress-ot-tinkoff-banka/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Тинькофф банк личный кабинет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: