Тинькофф Банк кредит под залог недвижимости – условия и отзывы 2020

Содержание
  1. «Тинькофф Банк» — Отзывы Клиентов по Кредитам Под Залог Недвижимости
  2. «Тинькофф Банк» — Онлайн Заявка на Кредит Наличными для Физических Лиц
  3. Условия Предоставления Кредита Наличными в «Тинькофф Банке»
  4. Список Документов для Подачи Заявки на Кредит в «Тинькофф Банке»
  5. Условия кредитования под залог недвижимости в Тинькофф Банке
  6. Требования к залогу
  7. Требования к заемщику
  8. Как погашать кредит?
  9. Инструкция по оформлению кредита под залог в Tinkoff
  10. Как можно получить деньги по залоговому кредиту в Тинькофф Банке?
  11. Возможные причины отказа в кредите
  12. Страховка кредита в банке «Тинькофф Банк»
  13. Где получить кредит Тинькофф Банка в России
  14. Взять кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке
  15. Большая сумма и низкая ставка
  16. Большой срок кредита
  17. На любые цели
  18. Деньги на следующий день
  19. «Тинькофф Банк» – Виды Кредитных Программ: Требования и Условия
  20. «Без Залога»
  21. «Под Залог Авто»
  22. «Под Залог Квартиры»
  23. «Кредит на Покупку»
  24. «Бонусы по Кредитам»

«Тинькофф Банк» — Отзывы Клиентов по Кредитам Под Залог Недвижимости

Банк по праву считается лидером в сфере розничного кредитования, не имея офисов и отделений, с полностью дистанционным сервисом. Физическое отсутствие сотрудников в филиалах банковского учреждения никак не влияет на качество обслуживания.

Более того, большинство заемщиков отмечают оперативность и высокую компетентность представителей кредитора.

Из преимуществ часто называют низкие ставки и высокий кешбэк. Недовольные же отмечают, что неправильное использование пластика и просрочки ведут к серьезным проблемам, решать которые придется самому заемщику.

К негативным характеристикам сотрудничества относят сложности с подсчетом кешбэка и соблюдением условий льготного обслуживания. В результате, вместо минимальных взносов и переплат клиент вынужден искать варианты, как закрыть неудобную карту, освободившись от проблемного долга.

«Тинькофф Банк» — Онлайн Заявка на Кредит Наличными для Физических Лиц

Поскольку у банка нет традиционных отделений, куда могли бы обращаться заемщики, приходится искать способ, как передать заявку в банк. Наличие доступа к интернету открывает новые возможности сократить срок подачи запроса и времени рассмотрения обращения.

На сайте «Тинькофф» рядом с описанием любого банковского продукта есть ссылки для перехода на страницу с автоматическим бланком, заполнив который остается только ждать, какое решение примет кредитор.

Форма заявки не предполагает сложностей с заполнением, если заемщик в состоянии самостоятельно внести простейшие сведения о себе и запрашиваемом кредите. Процесс подготовки заявки состоит из 4 шагов с внесением следующей информации:

  • Запрашиваемый лимит кредитной линии.
  • Вид продукта (кредит наличными, на погашение другого долга, покупки, получение бонусных баллов).
  • Выбор желаемого бонуса (бесплатное обслуживание, обналичивание, рассрочка на товары, максимальная сумма).
  • Контактный номер телефона и электронный адрес для связи.
  • На втором этапе заполнения заявки необходимо указать данные из паспорта (включая код подразделения), на основании которых будет подготовлен кредитный договор. Также указывают место рождения и текущего проживания. Если прописка отличается от фактического адреса, это необходимо указать.
  • Дополнительно банку потребуется еще один номер мобильного для связи.
  • Клиент подтверждает платежеспособность указанием фактического заработка и готовности обслуживать долг в дальнейшем.
  • После проверки внесенных сведений подтверждают заявку и ждут ответа из банка.

Уже на стадии внесения основной информации о себе, клиенту сообщают, что процент одобрения превышает 74%. Чем дальше продвигается заемщик на пути к заявке, тем выше шансы на сотрудничество с «Тинькофф банком».

Главное требование, которое необходимо учесть при обращении в банк, это максимальная правдивость поданных сведений.

Нет смысла завышать свои платежные способности или умалчивать важные данные, которые могут негативно повлиять на решение. Кредитор проверит на соответствие представленные факты и при малейшие подозрениях в обмане откажет в выдаче средств.

Если запрос содержит корректные сведения, и заемщик заполнил все предложенные поля, в течение 10 минут «Тинькофф» с вероятность 80-90% сообщает о положительном решении.

Проверить статус заявки можно самостоятельно, если после отправки запроса с сайта ввести в поисковую строку номер мобильного, указанного как контактный номер клиента.

Условия Предоставления Кредита Наличными в «Тинькофф Банке»

Стоимость потребительского кредита и условия выдачи в «Тинькофф банке» заставляют считать сотрудничество максимально выгодным для клиента.

Перед оформлением заявки можно ознакомиться с описанием нецелевой программы:

  • Лимит – до 1 миллиона рублей, но не менее 50 тысяч рублей.
  • При готовности оформить залог предложат увеличенный лимит до 15 миллионов рублей.
  • Ставка – до 24,9%. По усмотрению кредитора она может опускаться до 12,0%.
  • Возврат долга – от 3 месяцев. Крупные суммы (от 1 миллиона рублей) распределяют на платежи в течение 15 лет.

При высокой лояльности к заемщикам с высокими шансами на одобрение кредита банк выдвигает жесткие санкции при просрочке платежа – по 0,5% от общей суммы задолженности. Собираясь взять кредит в «Тинькофф», стоит тщательно проанализировать свои финансовые возможности и четко соблюдать даты внесения ежемесячных платежей.

Список Документов для Подачи Заявки на Кредит в «Тинькофф Банке»

Чтобы получить средства, достаточно передать банку полную информацию о себе, вплоть до паспортных данных. Пользуясь собственными базами, кредитор быстро проверять сведения на соответствие и оценивает личность кандидата.

Когда другие банки запрашивают справки с места работы, подтверждающие доход документы, в «Тинькофф» достаточно анкетных данных, чтобы принять взвешенное решение об обоснованности займа.

Для выдачи средств по потребительскому займу понадобится только паспорт и мобильный номер телефона, если заемщик отвечает требованиям кредитора:

  • Возраст – старше 18, но моложе 70 лет на момент внесения последнего платежа.
  • Российское гражданство.
  • Прописка или регистрацию по месту пребывания – в пределах РФ.

При оформлении договоров с залоговым обеспечением документы на имущество предоставлять нет необходимости. Дополнительно может понадобиться только СНИЛС (при передаче квартиры в залог), или регистрационное свидетельство с ПТС (при передаче авто).

Условия кредитования под залог недвижимости в Тинькофф Банке

«Тинькофф Банк» утверждает, что готов предоставить кредит наличными, обеспеченный залогом недвижимости на следующих условиях:

  • Максимальная сумма – до 15 млн.
  • Не требуется поручительство
  • Не требуются справки о доходах
  • Процентная ставка – от 9,9% годовых
  • Максимальный срок действия кредитного договора – 15 лет.
  • Минимальный пакет документов – паспорт, СНИЛС

Банк обещает рассмотреть заявку всего за несколько дней. В целом, условия Банка не выделяются среди кредитных продуктов конкурентов. Обратим внимание, что ставка примерно равна действующим ипотечным кредитам, тогда как на потребительских кредиты процентная ставка намного выше. Однако, следует иметь ввиду, что фраза «от 9,9%» не означает, что человеку будет предоставлен кредит именно под этот процент. В условиях, описанных в Тарифах «Тинькофф Банка» сказано, что кредит под залог недвижимости предоставляется под 9,9-14,9%. При этом, если заемщик отказался от включения в программу страхования, ставка составит от 14,7%-20,5%.

Несомненным плюсом является заполнение онлайн заявки на получение кредита, обеспеченного залогом квартиры. Потенциальному заемщику можно не тратить свое время на поездки в банк.

Требования к залогу

«Тинькофф Банк» готов предоставить кредит под залог недвижимого имущества при условии, что речь идет о квартире в многоквартирном доме. Иными словами, взять заем под залог дачи, земельного участка или коттеджа не получится. Банк не устанавливает требований относительно качества этой квартиры – новостройка, вторичка, в престижном районе или на окраине. Однако, несомненно, что недвижимое имущество, предоставляемое в качестве обременения должно соответствовать по своей стоимости размеру кредита. Разумеется, квартира должна находиться на территории РФ и быть без каких-либо обременений. Тем не менее, собственнику квартиры «Тинькофф Банк» готов предоставить кредит под залог без документов, подтверждающих доход. Интересной является фраза на сайте: «Необязательно быть собственником залоговой недвижимости». Воображение сразу рисует картину, как некто приходит и получает кредит, предоставив в качестве обременения квартиру соседа. Но, скорей всего, речь шла о возможности заключить кредитный договор до того, как квартира будет куплена/получена в дар и т.д.

Требования к заемщику

Общие требования, которые «Тинькофф Банк» предъявляет к заемщику не сильно отличаются от требований иных банков:

  • Возраст от 18 лет;
  • К моменту исполнения договора, возраст заемщика – не старше 70 лет, например, если заемщик в возрасте 65 лет желает взять кредит под залог квартиры в «Тинькофф Банке», максимальный срок, на который он получит займ – не больше 5 лет.
  • Гражданин РФ
  • Наличие регистрации (постоянной или временной) на территории Российской Федерации.
  • Категории заемщиков:
    • работники по найму
    • индивидуальные предприниматели
    • владельцы или совладельцы собственного бизнеса
    • адвокаты / нотариусы
  • Общий стаж работы не менее 1 мес.

На сайте банка можно найти информацию о том, какие документы понадобятся потенциальному заемщику, желающему получить кредит: паспорт и СНИЛС.

Отметим, что помимо общих требований к личности заемщика, банк руководствуется некоторыми негласными правилами, о которых не принято сообщать публично. Очевидно, получить кредит человеку, у которого уже есть просроченные обязательства будет проблематично. Свою роль будет играть и возраст заемщика, как показывает статистика, наибольшие шансы получить кредит у заемщиков от 25-45 лет. Получить кредит многодетным также будет сложно.

Как погашать кредит?

Допустим, заемщику повезло, банк одобрил кредит. В этом случае в офисе банка, его ознакомят, с кредитным договором и графиком гашения кредита. В договоре будут прописаны основные условия – сумма, процентная ставка, порядок гашения (как правило аннуитетные платежи), а также сведения о пенях и штрафах в случае просрочки. График гашения кредита представляет собой табличку, в которой указано, когда осуществляется платеж, как гасится кредит – сколько уходит на погашение основного долга, а сколько на проценты. Оплата кредита должна осуществляться в строгом соблюдении с графиком. Во избежание проблем, лучше вносить платеж за несколько дней до наступления крайней даты очередного платежа.

Обратите внимание, что график показывает, как должно происходить гашение кредита в нормальной ситуации, т.е., когда нет просрочек. Если Вы несвоевременно внесли платеж, банк может начислить штраф за просрочку. В этом случае Вам лучше узнать, какую сумму нужно внести с учетом штрафа. В противном случае банк спишет вначале штраф за просрочку, потом проценты, потом долг. В итоге Вам может не хватить платежа и Вам опять начислят штрафные санкции.

Инструкция по оформлению кредита под залог в Tinkoff

После того, как вы подготовили все документы, зайдите на официальный сайт Тинькофф банка, или авторизуйтесь в системе, если вы уже являетесь клиентом банка. Чтобы оставить заявку, следуйте инструкции:

  1. Кликнуть вкладку “Кредит наличными”.
  2. Выбрать программу кредитования: “Под залог авто”, “Под залог квартиры”.
  3. Заполнить анкету, где указать ФИО, паспортные данные, телефон работодателя и свой мобильный.
  4. Прикрепить скан копии документов или фото хорошего качества.
  5. Отправить заявку на рассмотрение и ожидать ответа от банка.

Дать ответ банк может и через 2 минуты, и через пару часов, все зависит от кредитной истории клиентов. Если решение положительное, менеджер учреждения сам перезвонит заемщику, уточнит детали, согласует место и время встречи с курьером.

Как можно получить деньги по залоговому кредиту в Тинькофф Банке?

Тинькофф работает онлайн, поэтому оформить договор и получить кредит под залог недвижимости можно только при личной встрече с курьером. Название программы звучит, как “Кредит наличными”, но это не совсем так. Деньги переводятся на карту, с которой свыше 3 000 рублей можно обналичивать без комиссии в любом банкомате. После подписания договора, будет доступна лишь часть средств. Полная сумма поступит на карту, как только залоговое имущество будет зарегистрировано. Процесс занимает до 1 рабочего дня.

Возможные причины отказа в кредите

Тинькофф банк — одно из самых лояльных учреждений страны, но все же оставляет за собой право отказать соискателям в кредите под залог недвижимости. 2 самых распространенных причины — плохая кредитная история и неправильно оформленные документы. Если Тинькофф не одобрил займ-онлайн, попробуйте обратиться к компаниям-посредникам. За умеренную плату они подбирают несколько учреждений, сами занимаются правильным оформлением пакета документа и подают заявки.

Прежде чем обращаться к посредникам, убедитесь, что они совершают свою деятельность в правовом поле.

Страховка кредита в банке «Тинькофф Банк»

Тинькофф банк сотрудничает с несколькими страховыми компаниями. Ознакомится более подробно с полным списком страховщиков, и с условиями страхования кредита можно на официальном сайте Тинькофф.

Где получить кредит Тинькофф Банка в России

Название Адрес Время работы
БанкоматТинькофф Банк г. Ставрополь, ул. Дзержинского, д. 131
+7 800 755-10-10, +7 800 555-777-8
Круглосуточно
БанкоматТинькофф Банк г. Томск, просп. Комсомольский, д. 13 Б
+7 800 755-10-10, +7 800 555-777-8
Круглосуточно
БанкоматТинькофф Банк г. Новосибирск, ул. Гоголя, д. 13
+7 800 755-10-10, +7 800 555-777-8
Круглосуточно
БанкоматТинькофф Банк г. Новосибирск, ул. Троллейная, д. 130а
+7 800 755-10-10, +7 800 555-777-8
Круглосуточно
БанкоматТинькофф Банк г. Челябинск, ул. Братьев Кашириных, д. 133
+7 800 755-10-10, +7 800 555-777-8
Круглосуточно
 

Взять кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Банк охотнее выдает кредит, когда ему готовы предоставить гарантии того, что это ему не будет причинен ущерб. Кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке можно взять с гораздо более выгодными условиями, чем кредит, который ничем не обеспечивается.

Кредит под залог имущества в Тинькофф Банке можно взять под залог земельного участка, квартиры, дома на таких условиях на сумму 200000 – 15000000 рублей под 8 – 30 процентов. Для получения нецелевого потребительского кредита под залог квартиры в Тинькофф Банке или другого имущества, гражданину нужно принести следующие документы:

  • подтверждающие личность;
  • о размере дохода;
  • по передаваемому в залог имуществу.

Изучите все кредиты, представленные на станице, сравните с предложениями других банков. Оставьте заявку на понравившийся вариант и ожидайте ответа банка.

Большая сумма и низкая ставка

Под залог недвижимости можно взять большую сумму — от 200 тысяч до 15 млн рублей.

Ставка по кредиту — от 9%, точный размер зависит от данных в заявке и вашей кредитной истории.

Большой срок кредита

Срок кредита — от 3 месяцев до 15 лет. От него зависит размер платежа: если хотите платеж поменьше — увеличьте срок. Погасить кредит досрочно всегда успеете, без комиссий и штрафов.

На любые цели

В заявке можно указать любую цель кредита — мы не будем проверять, на что именно вы потратили деньги. Например, многие так рефинансируют свои кредиты в других банках.

Деньги выдаем под залог недвижимости — это то же самое, что ипотека. Банк обращается в Росреестр и накладывает на квартиру обременение. Без согласия банка залоговую квартиру не получится продать или сдать в аренду.

Деньги на следующий день

Есть возможность получить часть денег на следующий день после одобрения заявки — такие вопросы решаем индивидуально. Деньги переведем на дебетовую карту Tinkoff Black, вы сможете снять их в любом банкомате или сделать банковский перевод — комиссии за него не будет. Пока действует кредит, обслуживание карты будет бесплатным. В банкоматах Тинькофф можно бесплатно снять всю сумму кредита. В банкоматах других банков снимайте без комиссии суммы от 3000 ₽. Если снять меньше, комиссия составит 90 ₽.

«Тинькофф Банк» – Виды Кредитных Программ: Требования и Условия

У банка есть любые программы кредитования от выпуска кредиток до целевых займов с передачей залогового обеспечения. Различаясь в деталях оформления и условий пользования кредитными средствами, программы объединены преимуществами сотрудничества с :

  • Низкие ставки.
  • Высокий шанс одобрения.
  • Рекордные сроки предоставления.

У каждой программы есть свои нюансы. Например, кредитками выгоднее оплачивать безналичными способом, а займы наличными позволят сэкономить средства на обналичивании, однако не дадут еще раз воспользоваться лимитом.

«Без Залога»

В зависимости от суммы кредитования банк может не требовать оформления залога. Такие кредиты выдают всем, кто подтвердил свою надежную репутацию и имеет достаточные денежные поступления, чтобы оплачивать ежемесячные взносы.

В рамках потребительского кредитования банк готов ссудит сумму уже на следующий день, поручив курьеру передачу документов для подписания и готовый пластик для снятия наличных и последующей организации погашения через карту «Тинькофф».

Условия кредита:

  • Сумма – до 15 миллионов рублей.
  • Переплата – 9,0% годовых. По усмотрению банка процент может быть увеличен до 25,9%.
  • Обналичивание – бесплатно, если сумма выше 3 тысяч рублей и используются банкомат партнеров. В остальных случаях взимают 90 рублей при получении мелких сумм.

Банк предусматривает возможность зачисления кешбэка, если клиент не собирается снимать наличные и оплачивает покупки безналичным способом. Деньги по кредиту без залога передают через платежный пластик «Тинькофф» в течение пару дней. Место для оформления займа человек вправе выбрать по собственному усмотрению – по адресу работы ли на дому.

При своевременном погашении банк готов предоставлять заемщика бонусы в виде скидки от процентной ставки. Дисциплинированные и ответственные заемщики могут сэкономить до 10%.

«Под Залог Авто»

Редкий автокредит выдают без передачи оригинала ПТС на хранение в банк. С «Тинькофф» такое возможно, поскольку авто в залоге остается в распоряжении клиента.

Банк готов кредитовать 80% от стоимости сделки. Будущему автовладельцу остается найти недостающие 20% и воспользоваться одним из наиболее выгодных продуктов, допускающих покупку машины с одновременной передачей прав на залог.

Параметры автокредита:

  • Сумма – до 3 миллионов рублей.
  • Ставка – 11% годовых.
  • Срок погашения – до 5 лет.

Для оформления потребуется паспорт, СТС и ПТС. Перед выдачей займа банк попросит оформить залог. Деньги на покупку авто снимаются без комиссии в любом банкомате партнера (транзакция должна быть выше 3 тысяч рублей).

Важная особенность! Для получения средств под залог авто необязательно иметь собственный автомобиль. Достаточно найти автовладельца, готового поручиться за клиента, передав личное авто в залоговое обеспечение.

Требования банка:

  • Заемщику должно быть больше 18 лет, но не старше 70-ти.
  • Должна быть оформлена российская прописка, о чем свидетельствует штамп в паспорте.
  • В качестве залога принимают любой автомобиль, если он исправен и выпущен с завода не более 15 лет назад.

«Под Залог Квартиры»

В отличие от ипотечного кредита, заем с квартирой под залог позволяет получить средства уже на следующий день. Полностью сумма на карте станет доступной после регистрации залогового обременения.

Схема оформления состоит всего из 4 этапов:

  • Отправка заявки.
  • Обсуждение условий и передача карты для будущего получения наличных.
  • Регистрация залоговой квартиры.
  • Снятие ограничений с карты и получение полного доступа к заемным средствам.

Параметры программы с имущественным залогом:

  • лимит до 15 миллионов рублей;
  • процентная ставка – от 9%;
  • возврат – в течение 15 лет.
Заемщиком может стать человек с российской пропиской старше 18 лет. При определении максимального срока погашения учитывают предельный возраст заемщика – к полной выплате долга клиенту должно быть меньше 70 лет.

Чтобы быть уверенным в возврате кредита, банк внимательно оценивает ликвидность предложенного объекта недвижимости. Больше шансов на согласование залога в виде благоустроенной квартиры в многоэтажном доме.

Дополнительным бонусом станет бесплатное обслуживание карточки, используемой ждя снятия наличных и для погашения долга.

«Кредит на Покупку»

Особый вид кредита, напоминающий схему работы отсрочки или товарного кредита, предлагает «Тинькофф» активным покупателям в розничных и интернет-магазинах.

Кредитор предлагает выбрать – купить понравившуюся вещь по рассрочке или получить кредитную линию специально для финансирования покупки.

В рамках кредита на покупку товара банк готов выделить сумму от 3 тысяч рублей, но не более 200 тысяч рублей. Получение наличных не предусмотрено, поскольку деньги напрямую будут перечислены магазину.

На возврат отводится срок от 3 месяцев до 36 месяцев, в зависимости от типа кредитования и одолженной суммы.

Переплата по кредиту составляет 23,4% годовых, а на оформление и согласование уходит всего несколько минут.

Список партнеров, предоставляющих рассрочку для заемщиков «Тинькофф», представлен всеми сферами – от покупок бытовой техники до ювелирных изделий. Поскольку партнерская сеть постоянно обновляется, перед выбором программы рекомендуется уточнить, является и выбранный продавец партнером кредитора.

Дополнительно к кредитованию оформляют страховые услуги, которые защитят заемщика в период погашения долга.

Программа не предполагает выдачи наличных, а для оплаты товара достаточно указать реквизиты платежной карты для организации списания.

Схема оплата товара в интернете с помощью кредита «Тинькофф»:

  • После выбора товара переходят на страницу с оплатой.
  • Система предложит выбрать вариант оплаты или воспользоваться кредитным продуктом.
  • После отправки заявки и одобрения лимита, банк предлагает подписать электронный договор кредитования, после чего товар может быть получен со склада или доставлен соответствующей службой продавца.

«Бонусы по Кредитам»

Для постоянных клиентов и заемщиков банк предлагает особый вид бонуса – скидка в виде снижения ставки по кредиту. Для надежных и ответственных заемщиков «Тинькофф» готов опустить размер ставки на 10 процентных пунктов.

Условием для получения скидки станет своевременная полная выплата по кредиту без просрочек и штрафов.

Чтобы узнать, готов ли банк предоставить особые преференции клиенту, после выплаты по договору клиент обращается в банк по телефону горячей линии и согласует возврат средств. Деньги можно получить по реквизитам дебетовой карточки.

Источники

  • https://tinkoff-credit.ru/otzyvy-klientov/
  • https://tnkff-otzyvy.ru/services/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti.html
  • https://lk-Tinkoff.com/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti/
  • https://mainfin.ru/bank/tcs/kredity-pod-zalog-nedvizhimosti
  • https://zen.yandex.ru/media/tinkoff/kak-na-samom-dele-ustroen-kredit-pod-zalog-nedvijimosti-v-tinkoff-5daf5052e6cb9b00b112cc99
  • https://tinkoff-credit.ru/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Тинькофф банк личный кабинет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: